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国家电网校园招聘考试金融学讲义和模拟试题(167)

2015-09-01 19:47:01 福建事业单位考试文章来源：福建事业单位招聘网公众号 QQ群华图在线APP

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　　(一)美国的法规体系

　　• 美国体系的特点是有一整套专门的证券监管法规，注重立法，强调公开原则。除了美国之外，属于这种体系的国家和地区还有日本、菲律宾、台湾。

　　• 以美国为例，在立法上分为三级：(1)联邦政府立法。(2)各州政府立法。各州政府的证券法规在美国通称为《蓝天法》。它大致可以分为四种类型：，防止欺诈型;第二，登记证券商型;第三，注重公开型;第四，注重实质监管型。(3)各种自律组织，如各大交易所和行业协会制定的规章。这些规章对证券从业者具有不亚于立法的效率。这种联邦、州和自律组织所组成的既统一又相对独立的监管体系是美国体系的一大特色。

　　(二)英国的法规体系

　　• 英国体系的特点是强调市场参与者“自律”监管为主，政府干预很少，没有专门的证券监管机构，也不制定独立的法律，证券监管主要由公司法有关公开说明书的规定、有关证券商登记、防止欺诈条例和有关资本管理等法规组成。

　　• 属于这一体系的基本上是英联邦一些成员国。但近几年来，许多英联邦国家或地区在公开原则与证券商的监管方面也采用了美国的一些做法。

　　(三)欧洲大陆体系

　　• 欧洲大陆体系各国对证券监管多数采用严格的实质性监管。与英、美体系相比，在新公司成立过程中，对发起人的特殊利益有所限制，但在公开原则的施行方面则做得不够，此外，该体系的部分国家还缺乏对证券领域进行全面性监管的专门机构。不过，目前，“公开充分”原则已经引起欧洲大陆国家的重视，成为证券法改革的主流。

　　• 属于这一体系的除了欧洲大陆的西方国家外，还由拉美和亚洲的一些国家。

　　四、证券市场监管机构

　　(一)证券市场监管机构设置的几种类型

　　1.集中型证券监管体制下的证券监管机构

　　(1)以独立的监管机构为主体。

　　(2)以中央银行为主体。

　　(3)以财政部为主体。

　　2、自律型监管体制下的证券监管机构

　　采用这种做法的代表国家是英国。英国曾长期没有设立专门的证券监管机构，英格兰银行根据金融政策的需要，拥有对证券发行的审批权。

　　1986年以前，英国证券市场的监管主要由三个自律组织进行。这三个自律组织是英国证券交易所协会、英国企业收购合并问题专门小组以及英国证券业理事会。

　　这种体制有利于发挥市场参与者的积极性和创造性，便于监管者对市场违规行为迅速作出反应。但由于监管者缺乏足够的性，因而会员经常发生违规行为，容易造成证券市场不必要的混乱和波动。

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