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本章小结
• 1.金融监管是金融监管的主体为了实现监管的目标而利用各种监管手段对监管的对象所采取的一种有意识的和主动的干预和控制活动。监管主体(即监管者)、监管对象、监管手段和监管目标构成了金融监管的4大要素
• 2.金融监管的主体并不仅仅限于政府机构一种,可以由多个不同性质的监管主体同时存在。但是,从金融监管的实践来看,绝大多数的金融监管活动是以政府为主体进行的。
3.金融领域内存在的垄断、外部性、产品的公共性、信息的不完整性、过度竞争所带来的不稳定性以及分配的不公平都会导致金融产品和金融服务价格信息的扭曲,这种情况被称为金融市场失灵,它引致社会资金配置效率下降。
4.金融监管的目标应该体现在以下4个方面:(1)促进全社会金融资源的配置与政府的政策目标相一致,从而得以提高整个社会金融资源的配置效率;(2)消除因金融市场和金融产品本身的原因而给某些市场参与者带来的金融信息的收集和处理能力上的不对称性,以避免因这种信息的不对称性而造成的交易的不公平性;(3)克服或者消除超出个别金融机构承受能力的、涉及到整个经济或者金融的系统性风险;(4)促进整个金融业的公平竞争。
5.金融监管可以通过法律、行政和经济等手段就金融产品和金融服务的定价或利润水平、金融产品和金融服务的种类、产量或供应量、金融产品和金融服务的质量、金融产品和金融服务的交易过程以及从事金融产品生产和金融服务供应的企业准入和退出等进行监督和调控。
6.补偿原则是:如果某种监管措施给获利一方带来的好处足于弥补由此而给遭受伤害的一方所造成的损失而且还有剩余,从而使得每一个人都因此而景况变好,那么,这种监管措施就被认为是一种好的监管措施。所带来的经济剩余越大,该监管措施的效果就越好。
7.金融产品或者证券产品价值的主观预期性,使得产品的交换价值几乎完全取决于交易双方对各种信息的掌握程度以及在此基础上所作出的判断,因此完全可以说证券产品是一种信息决定产品,而上市公司或者金融产品的发行者本身则是该信息产品的一个主要信息源。金融产品或者证券产品的信息特性,使得金融产品或者证券产品的交易双方之间极有可能出现严重的信息不对称,从而影响金融市场的效率。
8.由全部金融产品或者证券产品的集合所构成的综合效用,却具有强烈的外部性,会影响到每一个金融产品或证券产品消费者(即投资者)的利益,因此,可以把金融产品或者证券产品的综合效用看成是一种公共产品。
• 9.证券市场监管,是指为确保证券市场高效、平稳、有序地运行,通过法律、行政和经济的各种手段,对证券市场运行的各环节和各方面进行组织、规划、协调和控制的总称。
• 10.由于各国的政治体制、经济体制、证券市场发育程度和历史传统习惯不同,随着证券市场监管实际的发展,各国对证券市场监管形成了三种不同的类型体制:集中型监管体制、自律型监管体制和中间型监管体制。
• 11.按照审核制度划分,世界上各国证券发行监管主要可以分为两种制度,也就是核准制和注册制。
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