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(五)其他监督管理措施
1.延伸调查
与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取有关措施,相关措施有:
1询问有关单位或者个人,要求其对有关情况做出说明;
2查阅、复制有关财务会计、财产权登记等文件、资料:
3对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料,予以先行登记保存。
2审慎性监督管理谈话(简称监管谈话)
根据银行业监督管理法规定国务院银行业监督管理机构及其派出机构根据履行职责的需要以与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监督管理谈话要求银行业金融机构董事、高级管理人员就银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事项做出说明。
监管部门有权根据监管需要和银行业金融机构经营状况,随时向银行业金融机构提出谈话要求但进行监管谈话并不意味着银行业金融机构一定存在经营问题。在谈话中,被要求参加的董事、高管人员有义务准时到会并如实地对相关业务情况和风险管理等重大事项做出说明。
3.强制披露
《银行业监督管理法》规定,国务院银行业监督管理机构及其派出机构应当责令银行业金融机构按照规定如实向社会公众披露财务会计报告、风险管理状况、董事和高级管理人员变更以及其他重大事项等信息。
银行业金融机构的信息披露,有利于投资者存款人和相关利益者真实、准确、及时、完整地了解其财务状况、风险管理状况、董事和高管变更以及其他重大事项信息,以便他们从自身利益角度出发做出相应反应,客观上也能激励和约束银行业金融机构完善法人治理结构、加强风险管理和内部控制、提高经营管理和盈利能力。
4.查询涉嫌违法账户和申请冻结涉嫌违法资金
《银行业监督管理法》规定,经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准,国务院银行业监督管理机构及其派出机构有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户;对涉嫌转移或者隐匿违法资金的,经国务院银行业监督管理机构及其派出机构负责人批准,可以申请司法机关予以冻结。
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