【导读】福建公务员考试网提供2014年银行从业资格考试（个人理财）考前押密多选题（8），2014年银行招考交流群 106709542福建金融考试微信公众号(fjhtjr666),福建金融银行培训咨询电话：0591-87896332；88780197, 微信咨询请扫描上方二维码：
35.关于商业银行个人理财顾问业务内部的审查与监督管理，下列说法正确的是( )。
A.个人理财业务管理部门应当配备必要的人员，进行内部调查和监督
B.个人理财业务管理部门的内部调查监督，应在审查个人理财顾问服务的相关记录、合同和其他材料等基础上，重点检查是否存在错误销售和不当销售情况
C.个人理财业务管理部门的内部调查监督人员，应采用多样化的方式对个人理财顾问服务的质量进行调查
D.销售每类理财产品(计划)时，内部调查监督人员都应亲自或委托适当的人员，以客户的身份进行调查
E.个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员审核
36.关于理财产品风险评估的主体，下列说法正确的是( )。
A.利率类理财产品，风险的主要评估主体是利率波动对收益率的影响
B.股票类理财产品，风险的主要评估主体是系统风险和个股风险等
C.结构类理财产品，风险的主要评估主体是产品设计的结构和各种基础资产的比例及各自的风险指标等
D.组合类理财产品，风险的主要评估主体是产品设计结构、所用金融衍生品的杠杆效应、衍生品组合的收益率等
E.债券类理财产品，风险的主要评估主体是存款利率及汇率的变动对收益率的影响
37.银行业个人理财业务从业人员与同业接触时，( )。
A.不得泄露本机构客户信息和本机构尚未公开的财务数据
B.不得以不正当手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财务数据
C.不得窃取、侵害同业人员所在机构的知识产权和专有技术
D.注意商业保密与知识产权保护
E.在业务宣传、办理业务过程中，不得使用不正当的竞争手段
38.下列关于从业人员岗位职责要求的说法正确的有( )。
A.熟知各项业务
B.妥善保存客户资料及其交易信息档案
C.不利用内幕信息获取个人利益
D.不协助客户隐匿、转移资产
E.将内幕信息以暗示的形式告知法律和所在机构允许范围以外的人员
39.银行个人理财投资者教育的内容主要包括( )。
A.普及理财知识、宣传相关政策法规
B.揭示理财相关风险
C.介绍理财业务
D.传递经营机构的基本信息
E.接受客户咨询、处理客户投诉
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