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（4）选取风险管理的方法或工具：
经常采用的方法有以下几种：
1风险规避：
这种方法通常用于交易者无法承担某一风险，或者风险管理成本过高的情况，交易者通过放弃某项投资而规避相应的投资风险。这一方法主要局限是在完全规避风险的同时也将损失潜在的收益，因为金融市场中收益的获得往往以承担风险为代价。限于主营业务的性质，某些交易者无法采用规避的方法避险。
2风险自留：
这种方法是指交易者不采取其它措施，而是完全自己承担风险。这一方法要求交易者有较强的抗风险能力和充足的风险准备金，同时要求交易者对风险有准确的认识，如果过低估计风险而采取风险自留的方法，可能导致无法弥补的损失。
3风险分散：
投资组合理论指出，分散投资可以降低投资组合的风险，其原因在于分散投资时，由于不同资产并非完全相关，这样就会出现“此消彼长”的情况，从而降低整个组合的风险。对金融市场上的分散投资而言，有两点需要特别指出：首先是分散投资并不能完全消除风险，它只能降低非系统风险，而不能降低系统风险，例如：当整个股市下跌时，交易者的股票投资组合是下跌的。其次分散投资可能降低投资收益，尤其对小额投资者而言，过于分散化的投资可能不是明智的选择。
4保险：
我们这里的“保险”是广义的，既包括了保险公司出售的各种保险产品，又包括了金融市场中的期权。期权与保险产品的共同点在于都是通过支付一定的费用（期权费、保费）将对自己未来潜在的损失转嫁给对方（期权的交易对手、保险公司）并保留对自己有利的结果。采用这一方法规避风险一般可以取得较好的风险管理效果，但成本较高。
5对冲：
对冲是指在即期市场或远期市场上将某一金融资产卖出，从而将资产价格或收益的风险转嫁给买方。由于金融市场会依据当前信息定出金融产品的即期和远期价格，卖方一般不需要支付风险管理成本。但卖方在规避风险的同时也损失了金融资产价格上涨的收益，这一点与买方的情况是相反的，即买方的收益和损失恰为卖方的损失与收益。
综上所述，交易者可选择的风险管理手段是多样化的，没有哪种方法是万能的，不同的方法都有其优缺点，这就需要交易者在对风险进行充分的分析的基础上做出选择。
（5）风险管理绩效的评估：
它是指通过风险管理策略实施的有效性进行分析，一方面评价风险管理的效果，另一方面对风险管理的策略作调整与改进。金融市场的风险不是一成不变的，风险管理的技术与工具也不断创新，这就要求交易者或风险管理的决策者对风险进行再认识和再评估，所以风险管理是一个动态的过程。
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（编辑：福建华图xd）
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